menu phone arrowright cross notice seolt arrow-down favorite facebook twitter vk bracketup icon-download metro clip command code presentation prize visa mastercard
Агентство взыскивает задолженность физических и юридических лиц для МФК и МКК на всех стадиях.

Агентство взыскивает задолженность физических и юридических лиц для МФК и МКК на всех стадиях.

Специализируемся на судебном взыскании, представительстве в судебном и исполнительном производстве. Важно: услуги на досудебной стадии предоставляются только как часть судебного взыскания и отдельно не оказываются.

Услуги

Судебное взыскание состоит из десятков юридических и технических действий, которые Агентство судебного взыскания предоставляет как отдельные услуги или как комплекс услуг.

Преимущества работы с нами на аутсорсинге:

  • повышение возвратности средств от судебного взыскания на 20-30%;
  • возможность взыскать представительские и иные судебные расходы;
  • готовые бизнес-процессы и старт массовой судебной работы в течение 1 месяца;
  • оптимизация собственных бизнес-процессов и ресурсов для других задач;
  • снижение сроков обработки задолженности и возврата денежных средств до 25 недель.


Выполняем для МФО:

  • судебный скоринг и выборку перспективных долгов;
  • нормализацию, верификацию и/или восстановление данных и документов;
  • определение подсудности и территориального ОСП, сбор реквизитов для оплаты госпошлины;
  • оплату госпошлины силами агентства;
  • документооборот с судами и судебными приставами;
  • представление интересов МФК и МКК в судах, судебных участках и отделах судебных приставов;
  • получение положительных судебных решений по займам, выданным онлайн, бездокументарно, решаем спорные вопросы идентификации заемщика в суде;
  • взыскание расходов на услуги представителя;
  • обжалование неправомерных судебных актов, постановлений и действий/бездействия судебного пристава;
  • исправление ошибок в судебных актах;
  • сбор документов и возврат неиспользованной госпошлины;
  • формирование отчетности и статистики;
  • оказываем помощь в автоматизации судебного взыскания.


Судебный скоринг и выборка перспективных долгов

Агентство судебного взыскания анализирует эффективность legal collection для микрофинансовых долговых портфелей. Вы получите информацию о сегментах портфеля, выгодных для судебного взыскания, на которые стоит тратить деньги и время.

Проверка кейсов проводится в полуавтоматическом режиме по следующим критериям:

  • количество исполнительных производств у каждого должника;
  • наличие судебных исков;
  • объем долговой нагрузки, виды задолженностей;
  • статистика судебных отказов в конкретном суде, куда поступит дело по месту подсудности;
  • статистика эффективности конкретного отдела ФССП, который будет работать с исполнительным документом.

Наши клиенты инвестируют только в перспективные к взысканию долги, оплачивают только эффективные судебные расходы.


Нормализация, верификация и/или восстановление данных и документов

При подготовке документов в суд или службу судебных приставов часто требуется исправить адрес, дополнить индекс, найти телефон или электронную почту должника, извлечь из кредитного досье информацию о месте рождения должника и иные данные. Необходимо сверить информацию в электронном реестре МФО с кредитным досье.

В других случаях требуется сформировать дополнительные документы или восстановить утраченные - уведомление, требование или расчет задолженности.

Мы помогаем МФК и МКК осуществить эти технические действия гораздо быстрее внутренних служб заказчиков.

Собираем информацию по статусам судебных и исполнительных производств, проведенных силами микрофинансовой организации, по местонахождению судебных и исполнительных документов.


Определение подсудности и территориального ОСП, сбор реквизитов для оплаты госпошлины

По месту регистрации должника мы определяем подсудность, рассчитываем госпошлину и предоставляем полные актуализированные реквизиты. Данные предоставляются в формате, удобном для загрузки в систему клиента для последующей оплаты.

Не тратьте драгоценное время юристов на техническую работу.


Оплата госпошлины силами агентства, но за счет заказчика

В ряде случаев оплата государственной пошлины в МФО отвлекает много ресурсов операционного персонала и серьезно затягивает процесс судебного взыскания.

Агентство судебного взыскания берет эту функцию на себя. Мы готовим платежные поручения, загружаем в свой банк-клиент. Массово оплачиваем и получаем платежные поручения, которые предоставляются в суд.

МФО вместо тысяч операций осуществляет одну и получает отчет о выполнении поручения. Просто, понятно и элегантно.


Документооборот с судами и судебными приставами

Мы выполняем подготовку и оформление пакета документов, включая определение адресата и формирование расчета задолженности. Затем направляем их в суды и службу судебных приставов.

Агентство судебного взыскания создало собственную развитую систему шаблонов процессуальных документов. Мы также используем шаблоны заказчика.

Агентство контролирует отправку, доставку, принятие к производству и движение документов на стороне государственной системы. Выявляет потерянные пакеты документов и восстанавливает их.

Мы обрабатываем поступающие от судов и судебных приставов бумаги путем штрих-кодирования, сканируем и извлекаем из них информацию в нашу СРМ-систему. Обработанные документы упаковываются в специальные короба и передаются заказчику или другому подразделению для дальнейшей работы.

Благодаря нашей IT-системе, работа с документами ведется в автоматическом режиме, что в 2-3 раза снижает сроки обработки и стоимость судебного взыскания для наших клиентов.

Снижайте расходы и нагрузку на штат юристов за счет привлечения к бумажной работе наших роботов.


Представление интересов МФК и МКК в судах, судебных участках и отделах судебных приставов

Судебное взыскание по займам по займам МФК и МКК – в основном дистанционная работа, таким образом мы выигрываем более 90% дел. Для этого требуется правильная подготовка документов и тщательное отслеживание информации из суда – через сайт суда, звонки и email-взаимодействие. В ряде случаев, по требованию судьи, возникает необходимость очного представления интересов МФО.

Агентство представляет интересы заказчиков в судах общей юрисдикции, перед мировыми судьями, арбитражными и третейскими судами на всей территории РФ (как нам это удается, смотрите в разделе «Практика»). В зависимости от требований заказчика и ситуации представительство может быть очным или заочным, как в приказном, так и исковом производстве, включая упрощенное. Под представительством в процессах, где нет вызова сторон в суд, понимается очное и заочное взаимодействие с аппаратом суда по движению дела и получению судебных актов, включая направление заявлений, ходатайств и жалоб.

Представительство в исполнительном производстве осуществляется очно. Мы предоставляем судебному приставу-исполнителю информацию и необходимые ресурсы, анализируем его деятельность по делу, контролируем сроки и добиваемся полноты исполнительных действий.


Получение положительных судебных решений по займам, выданным онлайн, бездокументарно

Одна из особенностей судебного взыскания для МФО – неоднородная судебная практика взыскания долгов по займам, выданным через интернет. Эта современная и модная технология бездокументарного онлайн-взаимодействия с заемщиками иногда вызывает непонимание со стороны судей в связи с тем, что в документах на займ, выданный онлайн, нет собственноручной подписи заемщика. Ее аналог в виде смс-кода (ЭЦП) вызывает у судей вопросы относительно подтверждения идентификации лица, получившего займ, и условий заключенного с ним договора. Агентство судебного взыскания успешно работает со всеми этими нюансами и получает положительные судебные решения при всех вариантах онлайн-технологий выдачи займов.


Взыскание расходов на услуги представителя

Аутсорсинг судебного взыскания дает преимущество – возможность взыскать расходы на представителей с должника. Для этого необходимо собрать и предоставить в суд дополнительный пакет документов с обоснованием расходов. Мы оказываем эту услугу в исковом и в приказном производстве. Эта услуга не увеличивает расходы клиента и позволяет быстрее выйти на чистую прибыль по проекту.

У взыскания расходов на представителей есть и другие возможности, о которых мы с удовольствием расскажем на личной встрече.


Обжалование неправомерных судебных актов

Незаконные и необоснованные отказы в удовлетворении требований кредитора встречаются даже по бесспорным делам, таким, как взыскание задолженности по займам. Чаще всего - в приказном производстве. Агентство судебного взыскания обжалует эти судебные акты и детально анализирует практику. В 56% случаев мы добиваемся положительных апелляционных определений, в том числе по включению в расчет долга штрафов и пеней.


Исправление ошибок в судебных актах и исполнительных документах

Сотрудники суда в 20% случаев допускают ошибки в тексте судебного приказа или решения. Чаще всего это касается трех видов данных – ФИО ответчика, названия компании-кредитора и суммы задолженности. Исправлять такие опечатки – большой объем работы для юристов МФК и МКК.

Мы автоматизировали это направление при работе с кейсами наших клиентов. Двойной контроль при сканировании судебных актов позволяет быстро выявить ошибки и получить исправленные документы.


Помощь в автоматизации судебного взыскания

Агентство судебного взыскания знает все о технологиях автоматизации судебного взыскания и создании специализированных IT-систем. Мы консультируем МФО, которые внедряют новые технологии, связанные с судебной работой.

Практика

Агентство судебного взыскания имеет успешный опыт работы с МФК и МКК, выдающими займы офлайн и через интернет (онлайн). Также мы активно помогаем микрофинансовым организациям, имеющим различную специфику – например, связанную с аудиторией заемщиков, использованием обеспеченных залогов и другими условиями договоров.

С момента вступления в силу Федерального закона от 29.12.2015 N 407-ФЗ, которым, в частности, внесены изменения в Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», реализован законодательный раздел МФО на два направления — микрофинансовые (МФК) и микрокредитные компании (МКК). Однако по специфике судебного взыскания МФО делятся не столько по размеру выдаваемых кредитов, сколько по технологиям их выдачи и оформления документов.

С точки зрения юридической практики офлайновые МФО являются наиболее простыми для судебного взыскания, поскольку у них есть стандартный договор займа с подписью заемщика и расходно-кассовый ордер. Для выбора платежеспособного заемщика проводится обычная процедура андеррайтинга и идентификации. Однако у них часто отсутствует электронный документооборот, многие документы не отсканированы, в электронных реестрах не хватает информации, что увеличивает себестоимость и трудоемкость судебного взыскания. Многие из таких МФО имеют договорную подсудность в своих договорах, которая при значительном увеличении объема для судебного взыскания превращается из преимущества в недостаток.

У МФО, выдающих онлайн-займы или частично использующих онлайн-технологии, наоборот, обычно вся информация есть в электронном виде, документооборот организован по современным стандартам. Кроме того, их заемщики относятся к более платежеспособной категории, так как они интенсивно используют безналичные платежи и хранят деньги в банках. Однако на стадии судопроизводства возникает больше проблем с документами, подтверждающими идентификацию заемщика, условия заключения договора и факт выдачи займа. В электронных документах часто не хватает связующих звеньев. Например, в договоре указано, что сумма займа будет переведена на счет в банке или банковскую карту, а в документе, подтверждающем перевод средств, нет указания на ФИО или номер договора с заемщиком, а есть только сокращенный номер банковской карты, которого нет в договоре или анкете заемщика. Мы находим способы доказать, что деньги получил именно этот заемщик.

Эффективность и низкая себестоимость судебного взыскания для микрофинансовых организаций даже важнее, чем для банков, поскольку у МФО ниже средний размер долга.

Для нас судебное взыскание - это судебная практика в совокупности с коллекторским подходом. Документы, подаваемые в суд, должны обеспечивать положительное решение в большинстве случаев, а процессы должны быть максимально адаптированы к долговым портфелям любого объема (с любым средним долгом) и возврату денежных средств в короткие сроки. Наша практика достижения этих целей состоит из следующих элементов.

  • Все шаблоны документов в суд и в службу судебных приставов готовят юристы с опытом работы более 5 лет в судах и исполнительном производстве.
  • Мы готовим оптимальный пакет документов с точки зрения обоснования права требования, автоматизации и экономии процесса. Мы постоянно совершенствуем его, так как судебная практика не стоит на месте.
  • Отдельные формы документов могут вызывать споры у 5% судей, но дают 80% экономии в скорости подготовки и 90% экономии в затратах. Например, мы прикладываем к делу распечатку платежного поручения об оплате госпошлины, подписанного электронно-цифровой подписью и проведенного через интернет-банк. Это экономит 300 руб. на оплате услуги банка за предоставление заверенного платежного поручения.
  • Скорость подготовки и подачи документов в суд зависит от качества реестра данных, который передает заказчик. Часто в нем отсутствует информация о месте рождения должника, ставке процента, ставке неустойки, корректном адресе регистрации. Мы извлекаем из документов заемщика необходимые данные с помощью алгоритмов распознавания текстов или силами специальной группы сотрудников.
  • Все пакеты документов мы распечатываем массово на специальном оборудовании, и нам остается их только подписать, вложить в конверт и передать «Почте России». Все отправления имеют штрих-код почтового идентификатора. Направленные в суд документы отслеживаются через сервис проверки трекинга «Почты России», и мы знаем, когда суд получил их и должен принять к производству.
  • Группа юристов в Санкт-Петербурге и Петрозаводске сопровождает более 90% судебных процессов дистанционно и добивается положительных решений. Если требуется выехать в суд, у нас есть юристы в регионах, которые представляют интересы очно и получают исполнительные документы на руки. Получить информацию о наличии наших представителей в вашем регионе вы можете на странице географии услуг (ссылка на страницу). Сеть постоянно расширяется.
  • Поступающие из судов документы штрих-кодируются, сканируются и обрабатываются специалистами и искусственным интеллектом. Это самообучающийся машинный алгоритм, распознающий тексты судебных актов. При обработке мы выявляем ошибки в судебных актах, акты на обжалование, на исправление, сортируем и готовим документы к передаче. Сразу после обработки в суд уходят соответствующие заявления и ходатайства, многие из них формируются автоматически. Мы строго следим за процессуальными сроками, но часто суды присылают документы за пределами пресекательных сроков, что требует использования процедуры восстановления срока.
  • Важным моментом рассмотрения как в приказном, так и в исковом производстве является полный расчет задолженности. Чем он проще и нагляднее, тем вероятнее получить положительное решение. Если МФО не может предоставить необходимый расчет, то мы на основе выгружаемых данных из системы заказчика делаем его в своем программном обеспечении. Часто расчет задолженности из ИТ-системы МФО и структура задолженности в реестре не совпадают. В этом случае мы проделываем дополнительную работу для получения соответствующего расчета.
  • Судебные споры по взысканию задолженности по займу в основном носят бесспорный характер. Отказ в удовлетворении таких требований, кроме случаев технических ошибок и внесудебного погашения долга, является необоснованным и/или незаконным, обусловлен неправильным толкованием права и документов или халатностью судьи. Так, в 2016 году мы часто получали отказ в принятии заявления о выдаче судебного приказа на том основании, что заявитель требует взыскания спорных штрафных санкций, хотя в заявлении было только одно требование – взыскать сумму основного долга. Такие судебные акты мы успешно обжалуем по согласованию с заказчиком.
  • По части заявлений судебная система не дает ответа. Чаще всего это происходит по следующим причинам:
    1. пакет потерян Почтой России;
    2. пакет затерялся в канцелярии суда, так и не дойдя до судьи;
    3. заявление рассмотрено, но результат отправлен напрямую заказчику (в головной офис, по юридическому адресу, в отделение, филиал или представителю), а заказчик не сообщил об этом. Только постоянное взаимодействие с судебной системой, «Почтой России» и представителями заказчика помогает быстро находить такие пропажи и принимать меры для получения результата.
      • Параллельно с судебной работой Агентство судебного взыскания силами своего специализированного колл-центра осуществляет переговоры с должниками по вопросу внесудебного погашения задолженности. Часто мы заключаем соглашения о порядке погашения, и необходимость в обращении в суд отпадает.

В судебной работе много нюансов и тонкостей, мы с удовольствием поделимся ими на личной встрече.

Технологии

Печать документов Печать документов
Управление судебным процессом Управление судебным процессом
Обработка входящей информации Обработка входящей информации
Анализ судебных актов Анализ судебных актов
Анализ судебной практики и взыскания для скоринга Анализ судебной практики и взыскания для скоринга
Надежная защита от сбоев и перезагрузок Надежная защита от сбоев и перезагрузок
Штрих-кодирование Штрих-кодирование
Определение подсудности и территориальных ОСП Определение подсудности и территориальных ОСП
Уплата госпошлины Уплата госпошлины